15 小時，其中 3 小時必須是「道德或規例」。
兩個死線不同，多數人只記得第一個：
| 日期 | 做什麼 | |
|---|---|---|
| 修滿死線 | 7 月 31 日 | 時數必須在這天之前修完 |
| 申報死線 | 9 月 30 日 | 向保監局申報合規狀況 |
評核期是每年 8 月 1 日至翌年 7 月 31 日（包括首尾兩日）。申報死線之後，保監局會就該評核期進行合規審核。
以下依據現行《指引 24：持牌保險中介人持續專業培訓指引》，該版本自 2025 年 8 月 1 日起生效。
一個評核期的時間軸
8/1 ────────────── 評核期開始
│
│ 全年可修
│
7/31 ───────────── 修滿死線
│
│ 兩個月的申報窗口
│
9/30 ───────────── 申報死線
│
之後 ────────────── 保監局抽查（可要求出示正本證明文件）
我要修多少
| 身分 | 每個評核期 |
|---|---|
| 個人持牌人（一般） | 15 小時，含 3 小時「道德或規例」 |
| 只做有限制旅保業務的持牌業務代表（代理人） | 3 小時，且無須修「道德或規例」 |
| 評核期內新領牌 | 按領牌時間遞減，見 GL24 附件 2 |
「個人持牌人」在 GL24 裡指三類人：持牌個人保險代理、持牌業務代表（代理人）、持牌業務代表（經紀）。
持牌保險經紀公司的負責人另須取得不少於 2 小時、與《保險業條例》第 92(2) 條的管理責任及管控職能相關的時數；該 2 小時同屬「道德或規例」範疇，可計入 15 小時之內。
自己該修多少不用推算：保監局向每個主事人提供其委任個人持牌人的時數清單，個人持牌人也可透過自己的 Insurance Intermediaries Connect（IIC） 帳戶查閱應修與已修時數。
四個容易踩的坑
一、補上一期的欠分，不能算進本期
CPD 聲明書寫得很明確：用於補回上一個評核期欠分的時數，不得計入本期。
欠了就要補兩份——補舊的，還要照修新的。以為「多修幾小時一次過補完」的人，會在申報時發現數字不夠。
二、沒有主事人委任，照樣要修
GL24 第 3.5 段：即使個人持牌人的牌照被暫時吊銷（例如未獲任何主事人委任），只要繼續持牌，便必須遵守持續專業培訓規定。
轉換主事人期間、或暫時沒有委任的空窗期，時數不會暫停計算。空窗期還會牽動續期核實與 180 日撤銷時鐘，見保險 agent 辭職後，牌照會怎樣？。
三、主事人幫你報了，責任仍在你身上
GL24 詮釋指引：即使委任你的主事人已向保監局申報你的合規狀況，確保申報已送達保監局的責任仍在個人持牌人身上。
若你同時被多於一個主事人委任，需要選定其中一個代為申報。
四、證明文件要留三年
詮釋指引訂明，個人持牌人應保留足以證明合規的文件，自相關評核期結束起計至少三年。
保監局每期都會在 9 月 30 日之後進行合規審核；被抽中的人須應要求即時出示證明完成 CPD 的正本文件。修完就把證書刪掉，抽查時拿不出東西。
主事人那一側也有對應要求：GL24 第 3.10 段要求主事人「要求、查閱並核實」個人持牌人用於證明其 CPD 聲明書的文件證據。
修不夠怎麼辦
CPD 聲明書設有專門欄位（D 部）：未能修滿須說明為什麼未能完成，以及打算採取什麼行動補回。
聲明書同時載明，所填資料會用於保監局對個人持牌人適當人選（fitness and properness）的持續評估，並會在處理牌照申請或續期時被參考。GL24 第 1.5 段亦訂明，不遵守 CPD 規定可能對適當性造成負面影響，保監局可能因而採取紀律行動。
詮釋指引另說明，主事人不應招聘曾違反 CPD 要求的個人持牌人，除非其已補回欠缺時數、已接受保監局的紀律處分（如適用）並已遵從該處分。
至於特殊情況——GL24 第 3.5 段提到長期病患等導致無法參與或完成活動的情形，可向保監局處理。
什麼活動算數
GL24 附件 1 列出 8 類合資格持續專業培訓活動。評核由保監局委任的評核機構負責，即香港學術及職業資歷評審局。
兩個常用分類的定義：電子學習活動指以網上課程形式進行的活動；有系統的活動指以傳統講座授課形式，面授或通過網上虛擬平台進行。
電子學習的時數上限已於 2022 年永久取消——保監局當年通函宣布，Type 1 及 Type 7 電子學習活動的時數不再設上限。
附件 1 另訂明：若參與的活動（屬第 2 至 8 類的一部分）涵蓋「道德」或「規例」內容，每參與一小時即可獲得相應的強制「道德或規例」時數。
本文的邊界
依據現行 GL24（2025 年 8 月 1 日生效）、GL24 詮釋指引、2023/24 評核期的 CPD 聲明書，以及 2022 年 3 月 25 日的 CPD 通函。通函中 2021/2022 評核期的臨時減免（12 小時、旅遊代理人 0 小時）屬當年疫情下的一次性安排，已不適用；本文引用該通函只為電子學習時數上限永久取消一項。
每期的確切時數以你 IIC 帳戶顯示的數字為準。GL24 第 1.7 段自述「並非詳盡無遺，亦不構成法律意見」；本文同樣不是。個別情況請向所屬主事人或保監局查證。
參考資料
- 香港保險業監管局，《指引 24：持牌保險中介人持續專業培訓指引》，2025 年 8 月 1 日生效，19 頁。
- 香港保險業監管局，Interpretation Notes – Guideline on Continuing Professional Development for Licensed Insurance Intermediaries (GL24)，8 頁。
- 香港保險業監管局，CPD Declaration Form（2023/24 評核期），6 頁。
- 香港保險業監管局，CPD Requirements for Insurance Intermediaries – Assessment Period 2021/2022，2022 年 3 月 25 日，文號 MC/CPD/CIR。
CPD 屬於持牌人的持續責任，與操守守則的八項一般原則同屬「勝任提供意見」這一層的要求；仍在申請或準備續期的人，可先核對個人保險代理牌照的申請、年期與續期路線。