香港保險 agent 牌照怎樣查？登記冊、委任狀態與業務系列

收到牌照批核、轉了團隊，或剛辦完離職手續後，最實際的問題通常只有一句：登記冊現在怎樣顯示我？

查公開牌照資料，要用保險業監管局的持牌保險中介人登記冊（IIR），不是登入保險中介一站通（IIC）。IIR 讓任何人核對一名保險中介人的公開持牌資料；IIC 則是個人持牌人與主事人處理申請、具報、續期及 CPD 等事項的帳戶。需要辦理自己的事項，可另看保險中介一站通使用指南；本篇只處理公開登記冊怎樣查和怎樣讀。

進入登記冊後，先選「個人」

IIR 首頁會把查詢分成「公司」與「個人」。持牌個人保險代理及業務代表（代理人）應進入「個人」查詢；公司入口是另一套企業牌照資料，不會因為你隸屬某家代理機構，就用公司入口找自己的個人牌照。

個人搜尋頁先要求選擇牌照狀況：有效、無效或所有。如果只是確認目前能否查到有效牌照，可先選「有效」；剛終止委任或懷疑狀態已改變時，用「所有」重查一次，避免篩選條件把紀錄藏起來。登記冊首頁說明，這項公開登記冊依據《保險業條例》第 64O 條備存，用來確認對方是否為持牌保險中介人，以及查明其牌照詳情。IIR 的用途與更新說明

用姓名還是牌照號碼？先看你手上有甚麼

個人頁提供兩條最常用的搜索路徑：按姓名，或按牌照號碼。按姓名時，中文名稱是一個輸入欄；英文名稱則分為姓氏與名字。頁面另設「委任主事人（如果已知）」作為可選條件，可以在同名結果較多時縮窄範圍。

牌照號碼通常能更快排除同名人士。若只用姓名，不能看到一條結果便停：搜索結果可能出現相同中文名、相近英文拼法，甚至同一姓名對應不同牌照類別。先以牌照號碼、完整姓名及主事人三項交叉核對，再打開詳細資料。

結果頁先看六欄，再打開詳細資料

IIR 的個人搜尋結果列表直接顯示 牌照號碼、英文名稱、中文名稱、牌照狀況、牌照類別及委任主事人。對正在工作的 tied agent，姓名、號碼、狀況與類別先回答「是不是這個人、牌照目前怎樣顯示」；主事人一欄再回答「公開紀錄顯示由誰委任」。這些欄位是本文於 2026 年 9 月 7 日在 IIR 個人查詢頁實際核對所得。

點開「查看詳細資料」後，再把兩層範圍分開讀：

• 牌照層：持牌人獲認可可經營的業務系列；
• 委任層：現任主事人，以及該項委任所涵蓋的業務系列。

兩層都要看。牌照列有某個業務系列，不表示每一名主事人都已委任你處理該系列；主事人名稱出現在結果頁，也不表示可以超出牌照及該項委任的範圍工作。保監局的續期文件同樣要求申請人確認登記冊所載的可經營業務系列及委任主事人資料，因此查冊不是隻抄下一個牌照號碼。個人牌照申請、委任及更改業務系列的分流另文説明 A1、N2 與 A6 的分別。

三個時點，值得重新查一次

剛獲委任

新牌照批出或新委任生效後，先核對牌照狀況、主事人和業務系列是否與獲批安排一致。收到主事人的內部通知，與登記冊已經更新，是兩件事；在開始處理受規管活動前，還應按主事人的程序確認實際生效範圍。

轉換主事人後

轉換期間會同時涉及新主事人的 N2 委任具報，以及原主事人的 N1 終止具報。兩項具報的方向和時點不同，登記冊資料也可能在處理後才反映。核對時不要只看「新公司有沒有出現」，還要看舊委任、牌照狀況和業務系列怎樣顯示。轉換主事人的完整程序另有兩個 14 日與業務系列説明。

辭職或暫時沒有委任

辭職不等於牌照紀錄在最後工作日立即消失；失去所需委任會影響牌照狀況，持續沒有委任還會牽動續期及其他時鐘。離職後應以登記冊上的公開狀態和 IIC 內自己的紀錄分別核對，不要用舊名片或舊截圖代替。辭職後的牌照、CPD 與續期後果已逐項拆解。

查不到，或資料與實際安排不同，先別替狀態下結論

搜不到某人，可能是姓名拼法、牌照狀況篩選或資料更新時間造成；它本身不足以證明「從未持牌」「牌照已註銷」或「可以繼續工作」。先清除主事人條件，以「所有」狀況重查完整姓名；如有牌照號碼，再改用號碼查一次。IIR 聲明登記冊每個工作日更新，但處理及更新中介人資料存在時差，系統故障或其他情況也可能令時差延長。IIR 更新説明

若登記冊仍與已確認的委任或牌照安排不一致，先向負責遞交或確認資料的主事人核對申請／具報進度，再向保監局牌照事務查詢。IIR 頁面列出的查詢方式是電話 3899 9983 或電郵 [email protected]；聯絡時準備牌照號碼、姓名、相關申請或具報編號，以及你看到頁面的日期，會比只説「系統不對」更容易定位問題。保監局亦建議在仍有疑問時聯繫相關委任機構核實。

把查冊結果接回正在處理的工作

查冊動作很短，難的是變動節點中反覆核對與交接：哪項委任已生效、哪個業務系列仍待處理、哪宗在辦個案受影響、誰負責下一步。適合交給工具的是這些重複而有結構的狀態整理，而不是替持牌人判斷牌照效力。Casentra 是供受保險公司或代理機構委任的持牌代理人使用的 AI 生產力平台及工作流軟件，可協助把個案狀態、文件版本及跟進節點整理在獲授權的工作空間內；牌照解釋、正式具報、專業判斷及受規管活動仍由主事人與持牌人士按官方程序處理。Casentra 不是保險中介人、財務顧問或保險建議來源，也不取代持牌專業人士。

參考資料

• 香港保險業監管局，持牌保險中介人登記冊，個人搜尋頁及登記冊説明；本文於 2026 年 9 月 7 日實際核對搜尋條件、結果欄位、更新提示及查詢渠道。
• 香港保險業監管局，切勿墮入無牌保險銷售陷阱，2024 年 6 月 23 日；本文引用查閲登記冊及有疑問時向委任機構核實的説明。
• 香港保險業監管局，保險中介人表格，現行網頁；本文引用 A1、A6、N1 及 N2 與登記冊、委任及業務系列的關係。
• 香港保險業監管局，保險中介一站通主事人用户指南，2025 年 12 月版本；本文引用新委任資料在指定生效日及相關確認完成後更新至登記冊的説明。

本文整理公開查冊方法，並非保險、財務、法律或合規意見。牌照狀況、牌照類別、委任主事人、業務系列及生效日期，應以保監局登記冊、IIC、主事人的最新紀錄及保監局的正式回覆為準。